Penningtvätt information om aktieägare

Hem » För branschen » Viktiga branschfrågor » Penningtvätt. Penningtvätt handlar om att dölja sambandet mellan brott och pengar eller annan egendom. Alla redovisningsbyråer är skyldiga att följa lagen om åtgärder mot penningtvätt och penningtvätt information om aktieägare av terrorism PTL. Lagen omfattar åtgärder både mot penningtvätt vars syfte är att dölja tillgångars ursprung, samt finansiering av terrorism som handlar om att dölja vad tillgångarna ska användas till. I 2 § PTL definieras lagens tillämpningsområde och vilka 24 verksamheter som omfattas. Enligt PTL ska redovisningsbyråer arbeta utifrån ett riskbaserat förhållningssätt. Risker hot och sårbarhet med verksamhetens produkter och tjänster ska identifieras med hjälp av information om tillvägagångssätt och annan relevant information från myndigheter, andra trovärdiga källor och egen information om misstänkta aktiviteter.
Det föreslås dessutom att lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism, lagen om centralen för utredning av penningtvätt och lagen om Finansinspek-tionen ändras också på grund av nationella lagändringsbehov. Lagarna avses träda i kraft den 1 april 1 penningtvätt brottsbalken 2 EUROPA. EUR-Lex home. EUR-Lex - L - EN. Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) / av den om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr / och om upphävande av. 3 penningtvättslagen 4 Regelverket om penningtvätt och finansiering av terrorism. Penningtvättsregelverket innebär att Telia Finance, precis som alla andra banker och finansiella aktörer, kontinuerligt måste göra en bedömning av risken att vår verksamhet kan komma att användas för penningtvätt eller terrorismfinansiering. 5 Minimikraven vad gäller utformningen av en begäran om att lämna ut information om aktieägares identitet i enlighet med artikel 3a.1 i direktiv /36/EG anges i tabell 1 i bilagan. 2. Minimikraven vad gäller formatet på svaret från intermediärer på en begäran enligt punkt 1 i denna artikel anges i tabell 2 i bilagan. 3. 6 Bolagsverket om det finns anledning att misstänka att uppgifterna i registret är felaktiga (3 kap. 5 § samma lag). Registret syftar till att ge information om vem eller vilka som står bakom en juridisk person. Sådan information kan bidra till att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. 7 meddelandeförbud penningtvätt 8 3 § Om en verksamhetsutövare efter en bedömning enligt 2 § har skälig grund att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism eller att egendom annars härrör från brottslig handling. 9 Om kunden eller företagets huvudägare är bosatt utomlands ska kontakt tas med finansbolaget eller banken för vidare instruktioner. 10
Banken måste uppnå kundkännedom, det vill säga hämta in och bedöma uppgifter om kunden, stoppa misstänkta transaktioner, rapportera misstänkta fall till Finanspolisen och i vissa fall även avbryta kundförhållandet. Det är ingripande och myndighetsliknande åtgärder som man ålagt bankerna att utföra och då tycker vi att lagstiftaren också måste ge bankerna de nödvändiga verktyg som krävs för att kunna agera effektivt, säger Åsa Arffman, chefsjurist penningtvätt information om aktieägare Bankföreningen. När det gäller att upptäcka misstänkt penningtvätt är informationshanteringen en viktig del. Bankerna förväntas enligt penningtvättsregelverket inhämta och behandla en stor mängd information om kunderna där också känsliga personuppgifter ingår. Europeiska banktillsynsmyndigheten förutsätter i sina regelverk till exempel att bankerna ska kunna hämta in och behandla information från internationella standardiseringsorgan, såsom ömsesidiga utvärderingsrapporter och rättsligt icke bindande svartlistningar, samt information från tillförlitliga öppna källor, såsom rapporter i ansedda tidningar. En viktig sådan källa för bankerna är bland annat sanktionslistor som olika länder tagit fram.